非法集資案件的表現(xiàn)形式

從廣東省公安機(jī)關(guān)近期破獲的案件來(lái)看，非法集資案件主要有以下幾種常見表現(xiàn)形式：

（一）在市區(qū)重點(diǎn)部位派發(fā)傳單，通過(guò)免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式引誘群眾，特別是游說(shuō)中老年群體到公司參觀、聽課，以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐等為由，以投資保健品、糧油食品等項(xiàng)目，與投資者簽訂《資產(chǎn)擔(dān)保借款合同》等，許諾20%~30%的高額年化收益進(jìn)行非法集資。

（二）利用在區(qū)域股權(quán)（托管）交易中心掛牌的公司引誘社會(huì)公眾投資，宣稱為境外實(shí)力雄厚集團(tuán)在境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，編造吸引人的投資增值項(xiàng)目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進(jìn)行非法集資。

（三）利用投資連鎖酒店，將酒店經(jīng)營(yíng)收益權(quán)承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權(quán)，合作承包期內(nèi)可獲得投資金額20%以上年利潤(rùn)預(yù)期收益，分期退還本息，進(jìn)行非法集資。

（四）利用O2O（線上、線下一體化）互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項(xiàng)目,聲稱將線上的消費(fèi)者帶到現(xiàn)實(shí)商店中，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺(tái)，以經(jīng)營(yíng)進(jìn)口商品獲得高增長(zhǎng)為契機(jī)，引誘群眾簽訂加盟網(wǎng)店投資合同，成為公司投資人及網(wǎng)站會(huì)員，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資。

（五）利用P2P（網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)），通過(guò)發(fā)布虛假的借款項(xiàng)目、標(biāo)的為自身融資，投資者的資金直接進(jìn)入不法分子的私人賬戶，募集的資金用于不法分子投資房地產(chǎn)、股票、期貨或以高額利息放貸以賺取利差。

（六）開設(shè)股權(quán)投資基金管理公司，宣稱該公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)過(guò)國(guó)家相關(guān)部門認(rèn)證，并以該項(xiàng)目得到了國(guó)家相關(guān)部委的支持、撥款為幌子，對(duì)投資者承諾高額回報(bào)，實(shí)施非法集資。

（七）假借金融機(jī)構(gòu)工作人員、社會(huì)成功人士的身份，以幫客戶開展銀行驗(yàn)資、打資金流水、辦理信貸“過(guò)橋”等銀行業(yè)務(wù)為借口，承諾支付高額利息，進(jìn)行非法集資。

非法集資案件的新特點(diǎn)

（一）參與人群由中老年群眾向多元化發(fā)展。參與人員從以往的下崗職工、離退休人員等人群，變成有一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的群眾，甚至是有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的群眾。部分人員明知有風(fēng)險(xiǎn)，仍抱著僥幸心理，專門尋找承諾高額回報(bào)的公司和項(xiàng)目，主動(dòng)參與投資，希望自己在公司資金鏈條斷裂前可以抽身“出局”。

（二）犯罪團(tuán)伙出現(xiàn)集團(tuán)化、專業(yè)化特點(diǎn)。有的涉案公司聘請(qǐng)專業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，組成專門隊(duì)伍虛構(gòu)、包裝投資項(xiàng)目，介紹、游說(shuō)、引誘群眾投資，公司實(shí)際控制人與該團(tuán)隊(duì)根據(jù)當(dāng)天收到款項(xiàng)即時(shí)按三七至五五比例分成，群眾投資款項(xiàng)迅速被犯罪團(tuán)伙中人員層層提成瓜分。

（三）涉案領(lǐng)域由傳統(tǒng)領(lǐng)域向新興行業(yè)蔓延。以往的非法集資案件主要涉及農(nóng)林牧漁、礦產(chǎn)資源、保健品、證券、房地產(chǎn)等傳統(tǒng)行業(yè)，但近年已波及電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、股權(quán)投資基金等新興行業(yè)或領(lǐng)域。

（四）犯罪手法隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強(qiáng)，以所謂高科技、“互聯(lián)網(wǎng)+”等新模式模糊犯罪界限。不法分子打著高科技、新經(jīng)濟(jì)、先進(jìn)營(yíng)銷模式等幌子，蒙騙投資者。部分犯罪團(tuán)伙請(qǐng)來(lái)專業(yè)人士作“參謀”，通過(guò)不固定回報(bào)率、由代理人負(fù)責(zé)提現(xiàn)返利等種種手法規(guī)避法律、逃避打擊。

非法集資案件的防范警示

省公安廳就非法集資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)群眾進(jìn)行提醒，廣大群眾要切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，“天上不會(huì)掉餡餅”，不可能一夜暴富，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。

（一）投資屬于個(gè)人行為，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自負(fù)，參與非法集資活動(dòng)的，法律不予保護(hù)。

（二）面對(duì)企業(yè)或個(gè)人向社會(huì)公眾以高額投資回報(bào)借款，兜售股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要謹(jǐn)慎參與，避免上當(dāng)受騙。

（三）非法集資行為一般具有許諾高額回報(bào)的特點(diǎn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或投資收益回報(bào)，即通常所謂的“保底”條款。不要聽信獲取年利率20%甚至更高利息、財(cái)產(chǎn)增值等謊言，在投資前一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎對(duì)待。

（四）因參與非法集資活動(dòng)而遭受經(jīng)濟(jì)損失后，不能以個(gè)人理由采取聚眾上訪、堵塞交通等過(guò)激行為，擾亂政府機(jī)關(guān)和社會(huì)公眾的正常工作、生活秩序，否則將觸犯法律。

（五）此外，進(jìn)行非法集資活動(dòng)可能構(gòu)成集資詐騙罪。集資詐騙屬于重罪，犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴(yán)重的，可判處無(wú)期徒刑。根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。一般情況下，這種“目的”具體表現(xiàn)為將非法募集資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有，或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

公安機(jī)關(guān)正告不法分子要及早懸崖勒馬，盡快投案自首，否則等待他們的必將是法律的嚴(yán)懲。

非法集資案件的社會(huì)危害

非法集資活動(dòng)承諾的高額回報(bào)實(shí)際是拆東墻補(bǔ)西墻，玩的是擊鼓傳花的游戲，涉案公司往往無(wú)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，資金鏈遲早要斷裂。其社會(huì)危害主要有：

（一）非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。

（二）非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

（三）非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，容易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

阿sir教你識(shí)別防范非法集資

老百姓該如何識(shí)別和防范非法集資，躲避非法集資的“陷阱”，保住自己的血汗錢呢？

1、計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國(guó)法律規(guī)定，借貸利率超過(guò)國(guó)家公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護(hù)。另外，一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)200%，超高投資回報(bào)不可能維持太久，其中必有嫌疑。

2、通過(guò)查詢政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券，是不是國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，該公司就存在疑點(diǎn)。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“股權(quán)投資基金公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

3、對(duì)于陌生人低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與其他懂行的家人、朋友和專業(yè)人士仔細(xì)問(wèn)詢、商量，審慎決策，防止上當(dāng)受騙，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

4、如果實(shí)在無(wú)法判斷是不是屬于非法集資，除了以上的建議，老百姓還可以向政府金融辦、公安、工商、銀監(jiān)等部門咨詢，把情況了解清楚后再作決定。發(fā)現(xiàn)有非法集資嫌疑的公司或人員，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

（平安南粵）