非法集資案件的表現形式

從廣東省公安機關近期破獲的案件來看，非法集資案件主要有以下幾種常見表現形式：

（一）在市區重點部位派發傳單，通過免費旅游、贈送小禮品等方式引誘群眾，特別是游說中老年群體到公司參觀、聽課，以擴大生產經營規模、加快企業發展步伐等為由，以投資保健品、糧油食品等項目，與投資者簽訂《資產擔保借款合同》等，許諾20%~30%的高額年化收益進行非法集資。

（二）利用在區域股權（托管）交易中心掛牌的公司引誘社會公眾投資，宣稱為境外實力雄厚集團在境內的分支機構，編造吸引人的投資增值項目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進行非法集資。

（三）利用投資連鎖酒店，將酒店經營收益權承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權，合作承包期內可獲得投資金額20%以上年利潤預期收益，分期退還本息，進行非法集資。

（四）利用O2O（線上、線下一體化）互聯網創新項目,聲稱將線上的消費者帶到現實商店中，讓互聯網成為線下交易的前臺，以經營進口商品獲得高增長為契機，引誘群眾簽訂加盟網店投資合同，成為公司投資人及網站會員，許諾高額回報，進行非法集資。

（五）利用P2P（網絡借貸平臺），通過發布虛假的借款項目、標的為自身融資，投資者的資金直接進入不法分子的私人賬戶，募集的資金用于不法分子投資房地產、股票、期貨或以高額利息放貸以賺取利差。

（六）開設股權投資基金管理公司，宣稱該公司經營項目經過國家相關部門認證，并以該項目得到了國家相關部委的支持、撥款為幌子，對投資者承諾高額回報，實施非法集資。

（七）假借金融機構工作人員、社會成功人士的身份，以幫客戶開展銀行驗資、打資金流水、辦理信貸“過橋”等銀行業務為借口，承諾支付高額利息，進行非法集資。

非法集資案件的新特點

（一）參與人群由中老年群眾向多元化發展。參與人員從以往的下崗職工、離退休人員等人群，變成有一定投資知識和經驗的群眾，甚至是有一定經濟實力的群眾。部分人員明知有風險，仍抱著僥幸心理，專門尋找承諾高額回報的公司和項目，主動參與投資，希望自己在公司資金鏈條斷裂前可以抽身“出局”。

（二）犯罪團伙出現集團化、專業化特點。有的涉案公司聘請專業運作團隊，組成專門隊伍虛構、包裝投資項目，介紹、游說、引誘群眾投資，公司實際控制人與該團隊根據當天收到款項即時按三七至五五比例分成，群眾投資款項迅速被犯罪團伙中人員層層提成瓜分。

（三）涉案領域由傳統領域向新興行業蔓延。以往的非法集資案件主要涉及農林牧漁、礦產資源、保健品、證券、房地產等傳統行業，但近年已波及電子商務、網絡借貸平臺、股權投資基金等新興行業或領域。

（四）犯罪手法隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強，以所謂高科技、“互聯網+”等新模式模糊犯罪界限。不法分子打著高科技、新經濟、先進營銷模式等幌子，蒙騙投資者。部分犯罪團伙請來專業人士作“參謀”，通過不固定回報率、由代理人負責提現返利等種種手法規避法律、逃避打擊。

非法集資案件的防范警示

省公安廳就非法集資相關風險對群眾進行提醒，廣大群眾要切實增強風險意識，“天上不會掉餡餅”，不可能一夜暴富，高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。

（一）投資屬于個人行為，風險責任自負，參與非法集資活動的，法律不予保護。

（二）面對企業或個人向社會公眾以高額投資回報借款，兜售股票、債券、基金和開發項目時，一定要謹慎參與，避免上當受騙。

（三）非法集資行為一般具有許諾高額回報的特點，承諾在一定期限內給出資人還本付息或投資收益回報，即通常所謂的“保底”條款。不要聽信獲取年利率20%甚至更高利息、財產增值等謊言，在投資前一定要認真識別，謹慎對待。

（四）因參與非法集資活動而遭受經濟損失后，不能以個人理由采取聚眾上訪、堵塞交通等過激行為，擾亂政府機關和社會公眾的正常工作、生活秩序，否則將觸犯法律。

（五）此外，進行非法集資活動可能構成集資詐騙罪。集資詐騙屬于重罪，犯集資詐騙罪情節特別嚴重的，可判處無期徒刑。根據我國刑法規定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。一般情況下，這種“目的”具體表現為將非法募集資金的所有權轉歸自己所有，或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。犯集資詐騙罪情節特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。

公安機關正告不法分子要及早懸崖勒馬，盡快投案自首，否則等待他們的必將是法律的嚴懲。

非法集資案件的社會危害

非法集資活動承諾的高額回報實際是拆東墻補西墻，玩的是擊鼓傳花的游戲，涉案公司往往無可持續經營能力，資金鏈遲早要斷裂。其社會危害主要有：

（一）非法集資使參與者遭受經濟損失。犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

（二）非法集資容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發大量社會治安問題，嚴重影響社會穩定。

（三）非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，容易引發社會風險。

阿sir教你識別防范非法集資

老百姓該如何識別和防范非法集資，躲避非法集資的“陷阱”，保住自己的血汗錢呢？

1、計算銀行貸款利率和普通金融產品的回報率。多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國法律規定，借貸利率超過國家公布的金融機構同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護。另外，一個企業正常的年利潤一般不會超過200%，超高投資回報不可能維持太久，其中必有嫌疑。

2、通過查詢政府網站，看該企業是不是經過國家批準的合法上市公司，是不是可以發行公司股票、債券，是不是國家批準設立的交易場所等。如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，該公司就存在疑點。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“股權投資基金公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。

3、對于陌生人低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與其他懂行的家人、朋友和專業人士仔細問詢、商量，審慎決策，防止上當受騙，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

4、如果實在無法判斷是不是屬于非法集資，除了以上的建議，老百姓還可以向政府金融辦、公安、工商、銀監等部門咨詢，把情況了解清楚后再作決定。發現有非法集資嫌疑的公司或人員，應及時向公安機關報案。

（平安南粵）