近年來，全國公安機關會同民政等部門深入開展養(yǎng)老領域非法集資犯罪排查打擊整治工作，成功偵破一批主要針對老年群體的非法集資犯罪大案要案，有力維護了老年人合法權益，助力養(yǎng)老服務行業(yè)健康發(fā)展。日前，公安部公布5起養(yǎng)老領域非法集資犯罪典型案例。
案 例1
王某等人以銷售墓地返利為名非法集資
2016年至2019年，王某等人以實際控制的某殯葬服務公司名義，推出1年至5年期返本付息的墓地銷售模式，向社會公眾吸收資金。以1年期為例，客戶購買該公司墓地滿1年后，如愿意退還墓地，公司將以購置金的8%—15%向購買人支付利息，并返還全部本金。截至案發(fā)，王某等人共吸收資金7000余萬元，涉及參與人800余名（60歲以上老年人占比達80%）。案發(fā)后，公安機關將王某等11人抓獲歸案。2024年12月，內蒙古自治區(qū)包頭市石拐區(qū)人民法院以犯非法吸收公眾存款罪對上述人員作出有罪判決。
案 例2
李某等人以“醫(yī)養(yǎng)結合”為名非法集資
2013年以來，犯罪嫌疑人李某等人注冊成立某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司，打著“醫(yī)養(yǎng)結合”的幌子，以出售消費卡、內部增資擴股等方式向社會公眾吸收資金。消費卡模式為：出資人購買消費卡后，公司按照其出資金額的1.2倍對消費卡進行充值，消費卡可在公司關聯(lián)的醫(yī)院、養(yǎng)老院使用，兩年期滿后出資人可要求退還卡內余額，如未產(chǎn)生消費將按實際出資金額的1.2倍退還。內部增資擴股模式為：公司以每股1元—1.2元不等的價格出售公司上市原始股權，承諾一定時間內上市，如到期未上市則向出資人退還本金并支付利息。截至案發(fā)，李某等人共吸收資金12億元，涉及參與人5000余名（60歲以上老年人占比達95%）。目前，李某等主要犯罪嫌疑人已被抓獲歸案，案件已移送檢察機關審查起訴。
案 例3
任某等人涉嫌以投資“保健品”項目為名非法集資
2023年12月以來，犯罪嫌疑人任某等人注冊成立某植物科技公司，以投資“食葉草”項目為名，對外宣稱“食葉草”為國外傳來的保健品，對老年人有獨特的保健功效，并在菜市場、公交站臺、公園等場所招攬老年客戶，承諾每單投資3000元，60天后退還本金和200元收益。截至案發(fā)，任某等人共吸收資金340余萬元，涉及參與人90余名（60歲以上老年人占比達80%）。目前，任某等4名主要犯罪嫌疑人已被抓獲歸案，案件正在進一步偵辦中。
案 例4
廖某等人以銷售養(yǎng)老服務“預付卡”“會員卡”為名非法集資
2014年以來，廖某等人以其實際控制的某養(yǎng)老院為名，將服務分為“體驗卡”“白銀卡”“黃金卡”“鉑金卡”“鉆石卡”“至尊卡”等6個等級，宣稱客戶向養(yǎng)老院交納不等金額的預定金，即可享受相應折扣的入住優(yōu)惠和年化利率8%—11%不等的“福補”（利息），并承諾3年后退還本金，以此為誘餌收取客戶養(yǎng)老服務預定金。截至案發(fā)，廖某等人共吸收資金約4億元，涉及參與人3000余名（60歲以上老年人占比達80%）。案發(fā)后，公安機關將廖某等57人抓獲歸案。2025年1月，湖北省鄂州市華容區(qū)人民法院以犯非法吸收公眾存款罪對上述人員作出有罪判決。
案 例5
龔某等人涉嫌以提供“康養(yǎng)旅游”為名非法集資
2019年以來，犯罪嫌疑人龔某等人注冊成立某康旅文化集團公司，在全國多地設立分公司，在各地公園、廣場招攬中老年游客，組織3天2晚398元的低價旅游，在旅游過程中召開項目推薦會，并由業(yè)務員點對點向游客推薦旅居項目，以18%—24%年化收益為誘餌吸引投資。截至案發(fā)，龔某等人共吸收資金6億余元，涉及參與人8000余名（60歲以上老年人占比達83%）。目前，龔某等主要犯罪嫌疑人已被抓獲歸案，案件正在進一步偵辦中。
■ 提 示
當前養(yǎng)老領域非法集資犯罪多發(fā)，作案手法翻新、套路升級，極具欺騙性、迷惑性。請牢記以下防騙關鍵詞，守好錢袋子。
高額回報：承諾高于正規(guī)理財產(chǎn)品的利息，聲稱“零風險”“穩(wěn)賺不賠”，或者通過贈送禮品、組織旅游聚餐等方式引人參與。
熟人拉攏：利用親戚、朋友、鄰居、老同事等關系進行“殺熟”，利用信任降低公眾防備。
“專家”站臺：邀請所謂的“專家”“名醫(yī)”“成功人士”開展講座或代言，制造權威假象。
眼見為“實”：組織參觀豪華的養(yǎng)老基地、旅游景點，制造實力雄厚的假象，但實際為租借或虛構的場所。
溫情攻勢：銷售人員異常熱情，“叔叔”“阿姨”叫得親熱，提供“貼心”服務，打感情牌博取信任。
饑餓營銷：宣稱“名額有限”“限時優(yōu)惠”“錯過不再有”，制造緊張氣氛迫使迅速付款。
