相關(guān)文件：開平市人民政府關(guān)于印發(fā)開平市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法（試行）的通知

一、出臺背景

為積極應(yīng)對新冠肺炎疫情，減輕企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，加強企業(yè)與金融機構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，根據(jù)《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號）文件精神，在前期調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上，制定了《開平市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

二、《辦法》主要內(nèi)容

《辦法》共有十章三十條，主要內(nèi)容為：

1、明確資金安排。第三條規(guī)定：融資專項資金總額暫定5000萬元。當條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項資金總額。

2、明確管理及資金運營機構(gòu)。第五條規(guī)定：成立開平市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會，負責籌集融資專項資金、制定相關(guān)管理辦法、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計劃、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項資金的使用管理工作、對庫外企業(yè)申請的專項資金劃撥進行審批、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取市融資專項資金運行情況及履行監(jiān)督管理職責等工作。

第七條規(guī)定：市資產(chǎn)辦屬下開平市公有投資控股集團有限公司的子公司開平市國安資產(chǎn)管理有限公司為融資專項資金的管理平臺，負責融資專項資金的管理運營，接受金委會、金委辦對該項業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，對每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計劃提出建議，開立融資專項資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報告等工作。

3、明確合作銀行的條件。第十條規(guī)定：合作銀行應(yīng)當符合以下基本條件：（一）在開平市注冊成立的獨立法人一級金融機構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限；（二）與市國安公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任。（三）愿意使用融資專項資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任。

4、明確扶持對象。第十二條規(guī)定：融資專項資金扶持的對象應(yīng)該符合以下基本條件：（一）依法在開平市轄區(qū)內(nèi)進行工商注冊和稅務(wù)登記，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)（房地產(chǎn)業(yè)除外）；（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項資金的書面材料。

5、明確資金使用額度。第十三條規(guī)定：單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元。

6、明確資金使用收費標準。第十四條規(guī)定：融資專項資金使用日綜合收費率按1年期LPR的4倍折算日收費率；且單筆資金使用時間不得超過7天。資金使用費用在融資專項資金劃撥前由申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶按7天預(yù)繳，綜合收費單筆最少以3天起計。最終結(jié)算時多退少補。

7、明確資金使用流程。第十七至第二十二條規(guī)定：申請——審核——復(fù)核——劃撥——收回——歸檔。

8、建立監(jiān)督和風險管理制度。第二十三條至第二十六條規(guī)定：建立信息報送機制、定期審計機制、風險控制機制、責任追究機制。

三、施行時間

《辦法》自2022年9月1日起執(zhí)行，有效期三年。

四、解釋部門

本辦法由市資產(chǎn)辦負責解釋。

開平市支持企業(yè)融資專項資金圖解

（聯(lián)系人：童清子  聯(lián)系電話：2209235）